その８４

サル：「殿！2026年になってしまいましたぞ！」

殿：「うむむ、すまぬ今年は2025年後半は全く更新できなんだ。。」

サル：「前回更新が2025年5月ですからね、半年更新なしなので退場説がでそうですね（笑）」

殿：「まあほぼ自己満足で継続しておるからダイジョブじゃが申し訳ない。。」

サル：「さて、では2025年を振り返っていきましょうか。」

殿：「まず2025年の相場は前半下がったが振り返ってみるとほとんどの者が資産を増やしておるようじゃ。日本株のパフォーマンスも良かった。」

サル：「そうですね。下がる下がるといいつつ上昇していった。警戒して利益を逃す人もいたようですが、積立長期の方はしっかり利益を乗せれたようですね。」

殿：「うむ。それで、我々の成績じゃが、、、年初、2025年1月4日はこんな感じじゃった。」

サル：「3150万ですか。」

殿：「そして、年末2025年12月27日はこんな感じじゃ。」

サル：「3770万、、約600万の資産増ですね。年率でいうと、、20%の増加ですね。」

殿：「そうじゃ、前回の更新が5月じゃったが、その時期がほぼ今年の底で、そこからするする上昇した感じだな。一時期は2500万程度までさがっておったな。」

サル：「そうですね、ちょうど4月から5月にかけてトランプ祭があった時期ですね。」

殿：「そうじゃの、4月の更新を振り返ってみても特に慌てず、下がったものをコツコツ拾ったのが後半の上昇につながったのが分かる。投資方針としてはまちがっていなかったのう。」

サル：「それでは2025年のパフォーマンスは指数と比較してどうだったのでしょうか。」

殿：「うむ、ざっくりじゃが、日本TOPIXで22%、米国S&P500で17%じゃ。我々は20%で日本株を20%程度しか持っていないことを考えると指数よりちょっと上のパフォーマンスだったと言えるかのう。」

サル：「それでは2024年と2025年のパフォーマンスはどうでした？」

殿：「ええと、2024年の資産増加は約700万で28%、2025年は約600万で20%、2024年のほうがパフォーマンスとしては良かった。原因としてはNISA枠への特別口座からS＆P500投信を移していっており、あまり個別株の売買をしていないことがあるかもしれん。ただ、未来の課税対策を考えると悪いことではないと考えておる。」

サル：「それでは2026年の方針はいかがでしょうか。」

殿：「まずはNISA枠を埋める。積み立て枠は年初で108万、月1万で埋める。成長投資枠は、今持っているNISA個別株（日本株）の積み増し。こちらはできれば値が下がった時に仕込みたい。いつ来るかはわからないが、年に数回はある10%程度の下落に合わせて動かしたいと考えておる。」

サル：「今年の目標は？」

殿：「2025年にも言ったが、目標は10-30％、できれば1000万以上の資産増加と資産5000万以上を目指したい。今年大きな暴落があれば難しいかもしれないがそこはコツコツと下値をひろいたいのう。」

サル：「なんだかんだ言ってもだいたい2021年の年初より初めて今資産3750万、たしか当時の資産は1700万でしたから4年で2倍以上に増やしておりますね。これからも頑張りましょうぞ。」

殿：「そうじゃの、あせらずコツコツ積み重ねて、いずれは1億に到達させたいの。」

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